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篇名:
定期定額 加碼可望縮短回本時間
作者:
藍夢媗
日期: 2008.11.13 天氣:
心情:
自由時報 / 2008/11/13
〔記者范姜群閔/台北報導〕今年以來,投資基金的平均報酬率約是虧三成,至於過去叱吒一時的新興市場、大中華、黃金、新興歐洲及印度等基金,今年以來跌幅更超過五成,很多在高點買進的投資人都想問:「我投資的基金已經賠50%,該怎麼辦?」基金業者表示,根據統計,單筆投資MSCI新興市場指數虧損達五成後,以原投資金額的5%定期定額進場,回本時間將比什麼都不做早13個月,大幅縮短回本時間;但以新興市場基金為例,根據Lipper統計,今年前十個月的平均報酬率為-54.27%,單從數字來看,很少有投資人還會逢低加碼。
匯豐中華投信投資顧問部協理朱挺豪表示,如果投資人在慘賠後,只是消極等待回本,所耗費的時間將比逢低加碼還要長得多。根據Bloomberg統計,MSCI新興市場指數在2000年科技泡沫化時,單筆投資MSCI新興市場指數買在2000年3月高點,在波段虧損達50%後,需要39個月才會回本;但以原投資金額的1%定期定額加碼進場,只要29個月就能回本;定期定額金額增加5%時,回本時間更縮短為13個月。
同樣以MSCI新興市場指數為例,1997年亞洲金融風暴時,單筆投資MSCI新興市場指數買在1997年7月高點,在波段虧損達50%後,需要78個月才會回本;但以原投資金額的1%定期定額加碼進場,只要65個月就能回本;定期定額金額增加為5%時,回本時間縮短為15個月。
友邦投顧提醒,雖然歷史經驗顯示,此時也許是一個買點,但「誰都無法保證底部何時出現」,以定期定額方式,並且使用的是閒置資金,應是比較安全的方式。
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