檔案狀態:    住戶編號:1953328
 周茂 的日記本
快速選單
到我的日記本
看他的最新日記
加入我的收藏
瀏覽我的收藏
2018 6檔漲倍股 《前一篇 回他的日記本 後一篇》 雙北蛋白區房價反彈
 切換閱讀模式  回應  給他日記貼紙   給他愛的鼓勵  檢舉
篇名: 年底定存股點兵
作者: 周茂 日期: 2018.12.29  天氣:  心情:
台股在10月跌破台股萬點後落入整理,至今仍未脫離震盪走勢,道瓊雖然在昨日(12/26)出現報復性反彈,強漲1,086點,創下史上單日最大漲點,但就整體而言,美股、台股上方的壓力都仍然相當沉重,加上中美貿易戰也尚未有明確定論的情況下,是否能順利在後續先落入整理格局也有待觀察;而距離年底只剩倒數最後一個交易日,這時有在操作定存股的朋友其實就蠻開心的,除了開始分享自己平時定存標的是否考慮在錯殺時再度加碼,也會看看最近有沒有發現什麼新標的,或是有出現新的被錯殺好股,只是,在挑選存股標的之前,還是需要回歸最基本的初衷「希望獲利比定存高,但風險比股票低」,所以在選股方式上,仍然會強調股利穩定的比重,最後才會強調報酬。

回歸固定領息本質,標的一定要「5年配息不中斷」!

因為大多數投資人會存股,通常是為了讓退休生活也能穩定無虞,所以在運用股利發放作為篩選條件時,與挑選成長型定存股就必定有些不同,我會偏好運用至少「5年」作為時間基礎。

拒絕暴起暴落,運用標準差概念,提高「股利發放」的穩定性!

定存之所以這麼受歡迎,就是因為穩定,如果你將100萬定存10年,年利率5%,那麼很清楚的是你每年都可以領到5萬元的利息,而這對希望靠股利退休的你而言就更需要留意,因為在沒有要複利滾存的情況下,你很能掌握,自己在每年領息時將會多5萬元可以運用,也就是對自己生活上的資金運用,比較不容易出問題。

同理,因為定存股的股利是為了要用來退休過生活的,為了不要今年股利領40萬,結果明年就縮水成30萬,所以這邊運用標準差的概念,來更進一步去提高配息的穩定度,這邊條件設定為:以5年的股利平均值為基準,並嚴格要求每年落差要在1元以內。
挑選中大型個股,股價較不易出現暴漲暴跌!

由於在選擇定存股時,我希望除了每月固定在10號公布營收時,觀察是否有出現營收異常,可能會需要轉換標的之外,其餘的時間能像存銀行定存一樣,資金丟著之後就不太需要盯盤,所以在選擇個股時,個人偏好盡量避開波動過大的個股,除了比較好觀察股價是否已經到了較低位階之外,也不用過度擔心是否今天買,結果明天就跌,所以這部份可以透過股本>20億的條件,去淘汰中小型個股,加強持股組合的穩定度。

報酬要勝過0050,殖利率要求>3%!

要存股一定要留意報酬,正是因為覺得銀行利息低,才會想要學習定存股,但是如果費了這麼大力氣學習,找到的個股在報酬率上卻比不上0050,那麼不如定存0050還比較省事,而在過去7年來,0050平均的殖利率為2.68%,所以這邊在報酬上的設定,我偏好選擇殖利率一定要>3%的個股。

選擇過往賺錢效率較好的公司,近5年ROE平均值要>15%!

而要找出錯殺的好股票,我蠻喜歡運用巴菲特常用的指標ROE,因為ROE通常被用來評估公司的獲利能力(賺錢效率),所以數值越高,也表示公司賺錢的效率就越高,巴菲特也認為ROE > 15 %就是很好的公司,所以在條件上設定從嚴選擇為ROE近5年的平均值>15%。

5條件優選12檔2019年優質定存股
1. 現金股利近5年皆>1
2. 以5年的股利平均值為基準,並嚴格要求每年落差要在1元以內。
3. 剔除中小型個股,股本要>20億
4. 報酬要勝過0050,所以殖利率>3%
5. ROE近5年平均值>15%,找出賺錢較有效率的公司

泰銘 群光 群電 超豐 三星 台灣大 遠傳 啟碁 中保 新唐 正新 佳格

快速結論
由於定存股是長期持有,並且許多人原本的目標設定就是用來領配息退休,所以最不能被省略的條件,就是在配息的穩定度上,在篩選的過程中,我通常會盡量透過能增強配息穩定的條件,先篩出配息穩定的個股,之後才開始查看報酬是否符合自己的需求,以及股價是否來到合理位階。
標籤:
瀏覽次數:200    人氣指數:1000    累積鼓勵:40
 切換閱讀模式  回應  給他日記貼紙   給他愛的鼓勵 檢舉
給本文愛的鼓勵:  最新愛的鼓勵
2018 6檔漲倍股 《前一篇 回他的日記本 後一篇》 雙北蛋白區房價反彈
 
給我們一個讚!