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周茂
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篇名:
輸了絕對金額 贏了報酬率又如何
作者:
周茂
日期: 2015.12.09 天氣:
心情:
轉眼間距離2015年底只剩不到1個月了,而您投資的成果,讓您距離夢想更近了嗎?如果仍在怨嘆行情差、抓不到漂亮的進、出場點,不如從現在開始用定時定額長線布局,即使閉著眼睛進場,只要起步早,就有機會幫您提早達成目標喔!
定時定額小迷思:贏了報酬率(面子),卻輸了絕對金額(銀子)?
許多定時定額的投資朋友,常常被單筆「低買高賣」的思維綁住了,老想著要等到最低點才進場,但即使真的抓到最低點,也只是讓「報酬率」比較好看而已,隨著行情回升、時間及單位數的累積,最後可能贏了報酬率,卻輸了絕對金額喔!
投資順口溜:本小利大利不大,本大利小利不小
以2008年至2010年的台股指數為例,A忍了1年,在2009年1月的台股低檔開始進場;B則是卻不管市場多空,在2008年的高點就進場,結果到了2010年,A的平均每年報酬率14.5%,雖然高於B的10.7%,但這3年來實際賺到的,B卻多了將近5萬元。
復華投信總經理周輝啟說明,想要讓夢想早日實現,每天看行情並非決勝關鍵,而是要用對方法、早點起步。就像A等到低點再進場,但整體投入的成本比較小,所以就算報酬率較高,實際拿到手的絕對金額,也沒有早一步在高點就進場的B多!
同樣在 2010/12/31出場,A與B的進場策略大不同,最後誰利大?
▲同樣在 2010/12/31出場,A與B的進場策略大不同,最後誰利大?(圖/Lipper, 2008/1/1~ 2010/12/31,復華投信整理)
說明:A、B以2008~2010年之台股指數為例,每月投入新台幣10,000元,但投資人無法直接投資該指數。
以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。
這陣子忙著規劃明(2016)年度目標,不妨也重新安排一下投資計畫,別再辛苦看行情,就從定時定額開始吧!別忘了要搭配「自動停利」功能,讓電腦系統自動幫您鎖利。現在定時定額布局復華第4季精選基金,透過網路下單,還可享終身0手續費優惠!
復華投信表示,11月底前完成開戶並取得網路交易權限,就能獲得e-Coupon 600點,可用來折抵未來網路單筆申購復華基金之手續費600元。
標籤:
投資理財
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