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篇名: 操作美股開戶步驟
作者: 周茂	日期: 2014.10.27　　天氣: 　心情:

券商平台

本人目前有 Etrade、Firstrade 帳戶。整體使用上，以 Etrade 平台比較好用
建議：想先了解美股操作，可開 Firstrade 帳戶
投資金額大於五萬美金，可開 Etrade 帳戶
交易費用：FT $6.95/ 筆； ET $9.99/ 筆
券商帳戶保障 Firstrade 為例：SIPC 提供 US$ 50 萬保險，其中現金 US$ 25 萬保障

美股開戶步驟

1. 網路填寫開戶資料
2. W-8BEN 表
3. 護照影印本
4. 地址證明影印本　　　
郵寄文件 1.2.3.4.

1. 網路填寫開戶資料

進入 Firstrade 網站 https://invest.firstrade.com/apply/zh-tw/onlineApp.php
網頁上會詢問是否為美國公民或有綠卡；公民無法開「國際帳戶」
輸入資料－用英文填寫
新開戶有 90 天 250 次免費交易
帳戶選個人戶，不建議開聯合帳戶，因為要匯款回台灣時要同名的聯合帳戶
請選擇開融資戶－下單超額時，只要付利息，隨後匯款償還即可
郵局網站中文地址英譯 : http://www.post.gov.tw/post/index.jsp
申請電子帳單（若帳單郵寄：FT 郵寄帳單收費，成交單 $ 1、月結單 $ 2）
設定個人代號，登入密碼
列印開戶資料－列印時系統會自動產生：1. 線上服務合約 2. W-8BEN 表

2. W-8BEN

W-8BEN 是為證明非美國居民，若未填寫賣出股票時，會被扣 28% 稅
新開戶必須郵寄簽名正本，每 3 年重新填寫一次，券商會主動提醒

3. 護照影印本
影印後簽名
4. 地址證明影印本

Firstrade 郵寄地址與開戶地址不同，需附上有個人姓名居住地址的帳單郵寄文件
郵寄證券商資料包含：線上服務合約 +W-8BE 表格 + 護照影本 + 地址證明
若有 E-Mail 或傳真上述資料給客服部，只要郵寄正本的 W-8BEN 表
開戶問題以券商客服的回覆為準，因為法規會變動
可用 Skype 直接撥打美國免付費電話

匯款 - 國內匯出

所有匯款不管匯進或匯出，只能完全同名的帳戶對匯，為避免國際洗錢
建議去台灣銀行開『外幣帳戶』，利用網銀換美金匯款，或銀行臨櫃匯款，手續費約 NT$ 1000
別擔心「錢匯不見」，匯款要名字及帳號都完全符合才能匯款成功
匯款後約 1 天工作天即可入帳，下單買賣美股
匯進證劵戶的現金，ET 規定 7 天內不可匯出，FT 要 30 天
FT 初次匯款 1 萬美金，第二次 2 萬美金，14 天內可申請 USD$25 匯費補貼

台銀網路銀行匯款:

網路銀行換匯便宜：每 US$ 1 便宜 US$ 0.03
國際匯款台銀收兩筆費用
郵電費：300 元（網銀打 7.5 折：NT$ 225）
手續費：0.05 % （網銀打 5 折：NT$ 0.025%－匯款金額）
中轉銀行收 US$ 20，全額到付台銀先收 US $ 20
一般網銀匯款，單日限制只能匯 50 萬台幣
台銀超過 50 萬台幣匯款，要加讀卡機、提款卡，即可匯款

美股稅賦

資本利得和帳戶現金利息，外國人免稅
美股無除權配股，有股票分割
美股配息以季配為主，配息扣 30% 稅，可申報退稅
ADR 扣稅率以 ADR 所屬國家稅率規定，ADR 配息無法退稅
ADR 配息時，券商收每股 0.01~0.05/ 年保管費

美股報稅

美股報稅申請退回配息被預扣 30% 稅
美國每年的免稅額會變動，2011 年免稅額為 US$ 3700
這是個人報稅經驗分享，退稅結果與相關法令等美股報稅問題，請尋求稅務專家協助

1. W-7 表

填寫 W-7 表格：申請個人報稅識別號碼申請 ITIN　
IRS 強調 ITIN 只是報稅碼，不代表擁有美國居留權或任何居民權利　
第二項中選 b Nonresident alien filing a U.S. tax return
填寫個人基本資料地址
第七項 Other Information→ 6d Identification document 這欄，選擇證明文件
個人證明文件有二種方法：A. 護照正本 B. 護照影本公證
建議郵寄護照影本公證
可到外交部領事事務局，辦理護照影本公證程序

2. 填寫 1040-NR 表

向 IRS 報稅，申請退回預扣 30% 股利
填寫年度 1040-NR 表申請退稅
第一欄位填寫個人基本資料地址
第二欄選 2 或 5 外國人非居住美國單身或已婚
第三欄選 7a 個人
9a、23、36、37、39：填入配息總金額
40 填入 2011 年免稅額：＄3700
41 所得淨額（＝配息金額－免稅額）
42、44、52、60 繳稅額，查所得級距表
61d、69　預扣 30% 稅額
70、71a　退稅額
第 3~5 頁回答問題
將填好的 W-7 及 1040-NR，連同護照文件，郵寄美國國稅局 (IRS)
IRS 所有資料都是用平信寄回，要注意收件地址可確定收到信
將退稅支票存入銀行托收，約需一個月入帳
報稅時間：境外人士報稅截止日 6 月 15 日
可參考美國國稅局提供的 Tax-Table，報稅所得級距表

標籤: 投資理財

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