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篇名: 定期定額20年 高收益債勝股票
作者: 周茂 日期: 2014.10.08  天氣:  心情:
過去20年國人對於定期定額的理財方式,已普遍接受,柏瑞投信指出,有別於多數人認為,定期定額應以波動大、報酬高的股票型基金為主,透過研究顯示,長期投資債券基金,報酬不輸股票基金。
柏瑞投信推出「債券基金懶人包」,以精選多檔債券基金概念,形成投資組合,讓投資人能簡單選基金。主要的訴求是,鼓勵投資人長期定期定額投資債券基金,不僅波動較小、報酬也不錯。根據統計,若每個月花1萬元定期定額,分別投資在全球高收益債和全球股票基金,經過20年累積,推算出的期末含息報酬,分別是729萬和520萬,顯示出高收益債基金長期下來,報酬更勝股票型基金。
柏瑞投信投資顧問部經理黃勇諴分析,根據彭博資訊顯示,若從金融海嘯後2009年3月市場低點開始定期定額投資,觀察債券市場三大指數,巴克萊全球債券指數、摩根全球新興市場指數和花旗全球投資等級債券指數,5年定期定額的報酬分別為34.43%、19.34%與8.37%。而股票型基金,美國S&P 500指數累積報酬為56.14%,表現最佳,但世界礦業指數最差報酬為-15.13%,股票整體差異大。
黃勇諴認為,對於想長期定期定額的投資人,債券表現相對穩定。舉例來說,若金融海嘯前2年同時投資全球高收益債和全球股票基金,在金融危機期間,兩者最大跌幅分別是28.17%、41.94%;以回復時間來看,定期定額不停扣,高收益債花9個月回正報酬,全球股票則需22個月。因此,對於想存退休金等長期目標的投資人,債券更適合納入投資計畫中。
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時間:2014-10-08 23:00
她, 41歲,新北市,製造/供應商
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